Pensionsplanung
Wer möchte die Zeit nach der Erwerbstätigkeit nicht möglichst frei von materiellen Sorgen geniessen können.
Eine Voraussetzung dafür ist die rechtzeitige Planung dieser Lebensphase:
Mit wie viel Rente kann ich rechnen?
Kann ich vielleicht sogar etwas früher in Pension gehen?
Kapitalauszahlung oder Rente?
Reichen alle Leistungen für meine Wünsche und Ziele?
Wie viel Steuern werde ich voraussichtlich als Rentner zu bezahlen haben?
Wie hoch soll die Hypothek auf meinem Wohneigentum noch sein?
Hier finden Sie ein Beispiel von einer Pensionsplanung.
Sie erhalten eine Übersicht über die finanziellen Auswirkungen Ihrer Pensionierung auf Einkommen, Vermögen, Steuern und Ausgaben. Diese Übersicht beinhaltet:
Die zu erwartenden Einkommensüberschüsse / Defizite pro Jahr
Die zu erwartenden Renten / Einkommen
Die sich daraus ergebende voraussichtliche Entwicklung des Vermögens
Massnahmenkatalog, der Ihnen als “Fahrplan” dienen kann
Sie erhalten Gewissheit und/oder Bestätigung Ihrer Ideen
Bei vorgesehener Frühpensionierung kann Ihre Einkommenslücke berechnet werden und Massnahmen zu deren Überbrückung aufgezeigt werden